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中融信托遭5连罚,前5个月8家公司受罚逾千万
浏览:145 发布日期:2019-06-13

相较于去年,2019年信托公司受罚数量和罚单金额增多了不少,今年前5个月,已有8家信托公司收到监管的13张罚单,罚款金额总计超过千万元。其中,中融信托遭到罚款210万元;中泰信托因违规“兜底式”承诺等,处罚260万元;华宝信托涉及信托资金投放违规,处罚210万元。

中铁信托高级研发经理朱晓林表示,信托公司应当持续完善内控体系,通过构建完整、有效的项目评审及管理机制,使业务、合规、风控、营销等岗位各司其职。同时,还需要高度重视信托资金投向、交易结构设计、合格投资者识别、信托计划管理、信息披露、风险处置、信息统计、关联交易管理和高管依法履职等方面的问题,避免发生此类问题而被监管机构处罚。

此外,朱晓林表示,信托公司要加强对自身合规审查能力的培养和建设,建立组织健全、制度完备、流程规范、覆盖全业务过程的合规管理体系,使得合规管理与公司业务深度融合,以应对愈发严峻的监管环境。

数据显示,2016年信托公司收到9张罚单,处罚金额为1930万元;2017年信托公司收到22张罚单,处罚金额为935万元;而2018年信托公司收到24张罚单,合计罚款1450万元,其中,单笔最大处罚为华润信托的610万元。

前5月罚款逾千万

中融信托人士对第一财经记者表示,该处罚针对的是公司个别项目问题,公司整体业务开展不受影响。涉及问题已严格按照监管意见做相应整改,目前公司经营管理一切正常,各项业务稳妥推进中。

不过,根据《信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司如申请开办新业务,应当符合审慎监管指标要求、监管评级良好、最近2年内无重大违法违规经营记录。

中融信托一日吃5张罚单

具体来看,今年3月初,粤财信托由于“证券投资类信托业务管理不到位、结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求、违规开展房地产信托业务、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理、违规开展银信合作业务”等处罚220万元,两位相关责任人分别被予以警告或罚款。

《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;未按照规定进行信息披露等。

合规是金融机构经营的基础,也是监管关注的重点。据第一财经记者梳理,科技新闻今年前5个月,信托业已有8家公司接到罚单,罚单金额达1100多万元,集中在3~5月。

严监管继续。6月2日,经纬纺织机械股份有限公司(下称“经纬纺织”,000666.SZ)披露,其子公司中融信托日前收到黑龙江银保监局出具的行政处罚决定书,分别对中融信托处以罚款60万元、40万元、30万元、30万元、50万元。

5月份,中泰信托因“2015年7月违规承诺某信托财产不受损失”被上海银保监局予以警告,并没收违法所得264.36万元。同日,华宝信托因“违规发放某信托贷款被用于证券交易、对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务、部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权”等事由被上海银保监局责令改正,罚款共计210万元。

黑龙江银保监局处罚决定书显示,因开展房地产信托业务不审慎,对中融信托处以罚款60万元;因信托项目尽职调查不到位,对中融信托处以罚款40万元;因信托项目资金来源不合规,对中融信托处以罚款30万元。

此外,中融信托还因信保合作项目尽职调查不到位,以及投资者适当性审查不到位,分别受到处罚30万元、50万元。

“随着监管法规的持续健全,信托公司对合规管理与风险控制的要求越来越高,而合规风控体系的建设还需要时间,预计未来较长一段时期内,还会出现不少罚单。不过,这对信托公司的运行也起着警示作用,倒逼信托公司规范自身经营行为。”一位业内人士称。

有业内人士对第一财经记者表示,这是去年监管现场检查的结果,检查的不光是存续项目,还有很多已经清算的历史项目。罚单金融都较小,都是存在的一些瑕疵,不会影响信托评级和业务准入。“但这会对信托公司声誉造成影响。”另一位业内人士称。

从过去几年的处罚来看,“违反审慎经营原则”是信托公司被行政处罚的主要原因之一,主要在于信托公司的内部控制体系不完善。从处罚内容看,监管机构关注的重点从传统的合规管理延伸到交叉金融风险控制,包括前期尽职调查、信托计划推介、投资者管理、签订信托文件、贷后管理信托财产、风险评估、信息披露等信托业务开展的全流程,同时在关联交易、统计管理、资产质量管理、绩效考核制度等方面,也有不少的处罚。

对中融信托的上述处罚与去年的专项调查有关。中融信托年报显示,2018年银保监会黑龙江监管局对公司开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查,根据检查情况,银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

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